Gewinn eintragen, Ergebnis ablesen. Der Rechner nutzt den echten Einkommensteuertarif 2026 aus § 32a EStG, dazu Solidaritätszuschlag und auf Wunsch Kirchensteuer. Alles läuft in deinem Browser, nichts wird gespeichert oder gesendet.
Vereinfachte Schätzung: Vom Gewinn werden die Kranken- und Pflegebeiträge als Vorsorgeaufwand und der Sonderausgaben-Pauschbetrag (36 €) abgezogen. Weitere Abzüge (Altersvorsorge, Spenden, Kinderfreibeträge) senken die Steuer zusätzlich. Keine Steuerberatung.
Einkommensteuer plus Soli für Alleinstehende ohne Kirchensteuer, gerechnet mit dem Tarif 2026. Die Spalte rechts ist der Anteil, den du vom zu versteuernden Einkommen zurücklegen solltest.
| zu versteuerndes Einkommen | Steuer im Jahr | pro Monat | Anteil |
|---|---|---|---|
| 15.000 € | 435 € | 36 € | 2,9 % |
| 20.000 € | 1.570 € | 131 € | 7,9 % |
| 25.000 € | 2.850 € | 238 € | 11,4 % |
| 30.000 € | 4.217 € | 351 € | 14,1 % |
| 40.000 € | 7.209 € | 601 € | 18 % |
| 50.000 € | 10.548 € | 879 € | 21,1 % |
| 60.000 € | 14.233 € | 1.186 € | 23,7 % |
| 70.000 € | 18.264 € | 1.522 € | 26,1 % |
| 80.000 € | 22.716 € | 1.893 € | 28,4 % |
| 90.000 € | 27.415 € | 2.285 € | 30,5 % |
| 100.000 € | 32.115 € | 2.676 € | 32,1 % |
| 120.000 € | 41.424 € | 3.452 € | 34,5 % |
| 150.000 € | 54.717 € | 4.560 € | 36,5 % |
Der Rechner sagt dir die Jahreszahl. Das Freiberufler-Finanzbuch (Excel + Notion) rechnet sie Monat für Monat aus deinen echten Einnahmen und Ausgaben mit: Rechnungen mit Status offen/bezahlt, Ausgaben in 15 Kategorien mit Vorsteuer, Umsatzsteuer-Voranmeldung für zwölf Monate, Rücklage pro Monat, Fristenblatt und Kleinunternehmer-Schalter.
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Das hängt vom Gewinn ab, weil der Tarif progressiv ist. Mit dem Tarif 2026 sind es für Alleinstehende ohne Kirchensteuer rund 11 % bei 25.000 € zu versteuerndem Einkommen, rund 18 % bei 40.000 €, rund 24 % bei 60.000 € und rund 30 % bei 90.000 €. Die oft genannte Pauschale „30 %“ ist für die meisten zu hoch, für hohe Gewinne zu niedrig. Umsatzsteuer kommt zusätzlich dazu.
12.348 € für Alleinstehende, 24.696 € bei Zusammenveranlagung (§ 32a Abs. 1 EStG). Bis dahin fällt keine Einkommensteuer an.
Ja, vollständig. Die Umsatzsteuer auf deinen Rechnungen geht abzüglich der Vorsteuer aus deinen Eingangsrechnungen ans Finanzamt. Kleinunternehmer nach § 19 UStG (Vorjahresumsatz bis 25.000 €, laufendes Jahr bis 100.000 €) weisen keine Umsatzsteuer aus.
2026 erst, wenn die Einkommensteuer für Alleinstehende über 20.350 € liegt (bei Zusammenveranlagung 40.700 €). Danach steigt er in einer Milderungszone bis auf 5,5 % der Einkommensteuer.
Nein. Freiberufler nach § 18 EStG zahlen keine Gewerbesteuer. Für Gewerbetreibende gilt ein Freibetrag von 24.500 €, und ein großer Teil der Gewerbesteuer wird auf die Einkommensteuer angerechnet.
Nach dem ersten Steuerbescheid setzt das Finanzamt vierteljährliche Vorauszahlungen fest (10. März, 10. Juni, 10. September, 10. Dezember), dazu oft eine Nachzahlung für das Vorjahr. Im ersten Jahr mit Bescheid zahlst du also unter Umständen für zwei Jahre gleichzeitig. Genau dafür ist die monatliche Rücklage da.